Vinkkejä Päiväkauppiaana

2023 Kirjoittaja: Susan Creighton | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-11-26 12:32

• Päiväkauppa ei ole tapa rikastua nopeasti.
• Päiväkauppiaat menettävät kaupat.
• On erittäin riskialtista tehdä kauppoja muulla kuin käytettävissä olevalla tulolla.
• Kannattavasta päiväkauppiaalta tuleminen voi edellyttää vuosien perusteellista tutkimusta.
• Palkkiot voivat maksaa päivämyyjälle tuhansia dollareita vuodessa.

Kun jotkut ihmiset ajattelevat menestyviä päiväkauppiaita, he ajattelevat monimillionaireja, jotka lepäävät rantakaupungissa, tekevät kauppoja ja rentoutuvat. Tuo todellisuus on harvinaista, ja päiväkaupankäynti ei ole niin helppoa tai tuottoisaa kuin miltä se voi näyttää. Haasteista huolimatta jotkut ihmiset valitsevat päivittäisen kaupan osa-aikatyönä tai ottavat päiväkaupan kokopäiväisenä keikkana. Jos tiedät tavarasi ja noudatat strategiaa, voit ansaita rahaa ajan kuluessa päiväkauppojen avulla.

Jos olet kiinnostunut ideasta, mutta et ole varma siitä, kuinka tulla päiväkauppias, opastamme sinut vaiheiden läpi. Puhuimme asiantuntijoiden kanssa päiväkaupan haitoista ja vaaroista, ja he jakoivat näkemyksiä siitä, kuinka joku voi murtautua alalle.

Mikä on päiväkauppias?

Ennen kuin sinusta voi tulla päiväkauppias, sinun on tiedettävä, mikä päiväkauppias on. Perusmuodossaan päivämyyjä on joku, joka ostaa ja myy arvopapereita saman päivän aikana. Päiväkauppias päättää päivän nolla avoimilla positioilla markkinoilla.

Esimerkiksi päiväkauppias voisi ostaa osakkeita aamulla ja tehdä kauppoja koko päivän toivoen hyötyäkseen päivittäisistä osakekurssivaihteluista. Päivän kauppias ei kuitenkaan päivän lopussa omista osakkeita.

Tämä eroaa swing-kauppiaalta. Keilava kauppias tekee kauppoja useiden päivien ajan toivoen saavansa hyödyntää osakemarkkinoiden pidemmän aikavälin vaihtelut. Keinukauppiaat voivat myydä osan arvopapereistaan yhtenä päivänä ja ostaa lisää muutamaa päivää myöhemmin, mutta ajatuksena on antaa sijoitukselle enemmän aikaa kulkea piikkien ja laaksojen läpi ja omistaa se silti prosessin aikana. Normaalisti swing-kauppiaat omistavat arvopapereita muutaman päivän tai viikon. Päivämyyjät eivät tee tätä, koska he omistavat vain päiväkohtaisia arvopapereita, vaikka sekä päivämyyjät että swing-kauppiaat harjoittavat tietyntyyppistä lyhytaikaista kauppaa.

On olemassa muutamia muita keskeisiä termejä, jotka päiväkauppiaiden tulisi tietää:

• Forex-markkinat - Tämä termi tarkoittaa valuuttamarkkinoita. Forex- ja osakemarkkinat ovat kaksi markkinapaikkaa, joilla päiväkauppiaat tekevät yleensä kauppoja.
• Ammattimainen päiväkauppias - Ammattimainen päiväkauppias on henkilö, joka päivä kauppaa elantonsa puolesta ja jolla on lupa käydä kauppaa. Jos haluat tulla ammattimaisiksi päiväkauppiaiksi ja työskennellä välitysyrityksessä tai vastaavassa, varmista, että se on rekisteröity SEC: iin.
• Kuviopäiväkauppias - Finanssialan sääntelyviranomaisen (FINRA) mukaan mallipäivämyyjä on sellainen, joka "päivä kauppaa (ostaa, sitten myy tai myy lyhytaikaisesti, sitten ostaa saman arvopaperan samana päivänä) neljä tai useampia kertoja viiden työpäivän aikana, edellyttäen, että päiväkauppojen lukumäärä on yli 6% asiakkaan kokonaiskaupasta samalla viiden päivän ajanjaksolla."
• Marginaalikauppa - Ymmärtääksesi täysin, mikä on mallipäiväkauppias, se auttaa ymmärtämään marginaalikauppaa. Marginaalikauppa on, kun kauppiaat käyttävät välittäjältä lainattuja varoja kauppaan. Tähän liittyvän riskin takia marginaalikauppa tapahtuu marginaalitiliä käyttämällä. FINRA: lla on tähän liittyviä erityisvaatimuksia mallipäivän kauppiaille. Organisaatio sanoo: "Säännösten mukaan mallipäiväkauppiaan on pidettävä vähintään 25 000 dollaria omaa pääomaa milloin tahansa asiakaspäivän kaupankäynnin päivänä. Vaaditun vähimmäispääoman on oltava tilillä ennen mitä tahansa päiväkauppaa. Jos tili laskee alle 25 000 dollarin vaatimus, päivämyyjä ei saa käydä päivän kauppaa, ennen kuin tili on palautettu 25 000 dollarin vähimmäispääomatasolle."

1. Suorita henkilökohtainen tarkastus

Jos haluat harjoittaa päiväkauppaa, sinun on ymmärrettävä haasteet. Sinulla on päiviä, jolloin menetät rahaa. Se vie paljon aikaa ymmärtääksesi mitä teet. Vaikka ymmärrätkin eri strategiat ja kaiken terminologian, et välttämättä löydä menestystä. Päiväkauppa on vaikeaa, eikä ole mitään takeita siitä, että ansaitset rahaa ollenkaan.

"Päivämyyjäksi tuleminen on jotain, mitä monet ihmiset näkevät helponä ansaita rahaa siellä, missä et tarvitse paljon kokemusta - napsauta vain muutama painike ja hei presto, olet rikas! Mutta mikään ei ole kaukana totuudesta ", sanoi Blahtech and Market Stalkersin toimitusjohtaja Deeyana Angelo. "Päiväkaupankäynti on erittäin vaikea esityslaji, aivan kuten ammattilaisjalkapalloilijaksi tuleminen tai soittimen soittaminen virtuoositasolle. Sinulla on ensin oltava luonnollinen kyky, jota seuraa vuoden harjoittelu."

Yli vuosikymmenen kokemuksella johdannaiskaupasta Angelo kertoo, että päiväkaupankäynti on vaikea tehtävä. Hän sanoi, että se vaatii analyyttistä mieltä ja että monilla onnistuneiksi havaituilla ihmisillä on taustat teollisuudessa, jotka vaativat vuosien koulutusta ja harjoittelua. Jos haluat tulla päiväkauppiaalle rikastuaksesi yhdessä yössä, menetät lopulta suuria rahamääriä. Tehokkaalta päiväkauppiaalta vie aikaa ja käytäntöä.

Tästä huolimatta on olemassa päiväkaupan menestystarinoita. Jos ymmärrät markkinat ja kehität tehokkaita kaupankäyntistrategioita, on mahdollista olla menestyvä päiväkauppias.

"Kun olen kouluttanut useita asiakkaita, jotka ovat siirtyneet pienistä kauppatilistä 10 000–37 000 dollaria menestyville, kokopäiväisille päiväkauppiaille, ansaitsemalla miljoonia vain muutamassa vuodessa, olen todennut, että ihmiset voivat tehdä harppauksen urasta kauppaan. kokopäiväinen ", sanoi kauppa-, valmennus- ja mentorointipalvelun Raging Bullin perustaja Jason Bond. [Kiinnostaako kirjanpito-ohjelmisto, joka auttaa sinua pysymään kaupan päällä? Katso parhaat valintamme ja arvostelut.]

2. Tutki markkinoita, strategioita ja potentiaalisia alustoja

Käytätpä valuuttamarkkinoita, osakemarkkinoita tai muita markkinoita, sinun on ymmärrettävä, miten markkinat toimivat, ennen kuin niistä tulee päiväkauppiaita. On ajatus, että päiväkauppias voi tehdä rikkaasta nopeasti ja antaa viettää suurimman osan ajasta rentoutumiseen, mutta se ei voisi olla kauempana totuudesta. Päiväkauppiaana menestyminen vaatii merkittävää tutkimusta ja vaivaa.

Markkinoiden tutkiminen ja lopulta strategioiden kehittäminen vaatii myös oppimista onnistuneilta päiväkauppiailta.

"Paras tapa tulla päiväkauppiaana on oppia nykyisiltä kannattavilta päiväkauppiailta", Bond sanoi. "Internetissä on valtava määrä teoreettista materiaalia kaupan päivittämisestä, mutta mikään ei estä oppimista joltakin tällä hetkellä menestyvältä."

Tutkimuksen tulisi sisältää myös lisätietojen löytäminen kyseisten markkinoiden kaupankäyntistrategioista ja päiväkauppaa koskevista säännöistä. FINRAn verkkosivusto on hyvä paikka vastata kaikkiin päiväkauppaa koskeviin yksityiskohtaisiin sääntelykysymyksiin.

Löysimme muutamia kaupankäyntistrategioita, joita kokeneet päiväkauppiaat yleensä suosittelevat tai käyttävät:

• Breakout - breakout-strategia viittaa huomattavaan heilahteluun tai purkamiseen osakekurssilla, joka on ollut suhteellisen vielä pitkään. Esimerkiksi, jos osake on ollut välillä 30–31 dollaria kolmen viikon ajan ja huomaat yhtäkkiä, että se joko kasvaa tai nousee dramaattisesti, voi olla hyvä aika käydä kauppaa. Tämän epävakauden pitäisi houkutella päiväkauppaa.
• Leikkaus - Tämä on helppo strategia aloittelijoille. Leikkaus tarkoittaa, että myyt varastosi heti, kun kaupasta tulee kannattavaa. Tämä ei ole liian monimutkainen myyntiajan suhteen, joten se on helppo tapa kastella jalat päiväkaupalla.
• Momentum - Momentum-kauppa perustuu trendikkäisiin uutisiin ja tietoihin. Olipa kyse sitten uudesta tulosraportista vai erilaisista uutisista, päiväkauppiaat käyttävät uutistapahtumia kasvattavien ja laskevien osakkeiden ennustamiseen. Tämä vaatii paljon tutkimusta menestyäkseen, mutta se on silti hyvä vaihtoehto aloittelijoille.

On monia muita strategioita ja vivahteita, jotka voit toteuttaa muuttuessasi taitavaksi päiväkaupalla.

Säännösten ymmärtämisen ja strategian valitsemisen lisäksi on tärkeää etsiä verkkovälittäjä, jolla on yksityiskohtaiset kaupankäyntityökalut. Päiväkauppa vaatii paljon nopeita päätöksiä, joten et halua estää heikkojen online-työkalujen tai hitaan Internet-yhteyden tai muun teknologiaongelman takia. Kaupasta käytetyn online-alustan mukaan, saatat joutua palkkioiksi näistä kaupoista. The Motley Fool, joka käytti esimerkkiä TD Ameritrade -sovelluksesta, kauppaa 30 kertaa päivässä 250 kaupankäyntipäivän aikana johtaisi yli 50 000 dollarin palkkioihin vuodessa.

Käytetystä käyttöjärjestelmästä riippuen saatat joutua ansaitsemaan tuhansia dollareita voittoa, jotta voit saavuttaa jopa päiväkaupan. Tutkimus on erittäin tärkeä, kun valitset, mitä alustaa aiot käyttää päivittäiseen kauppaan. Nämä ovat muutama suosituimmista päiväkaupankäyntijärjestelmistä, jotka löysimme tutkimuksemme:

• Interaktiiviset välittäjät
• TD Ameritrade
• Ally Invest
• Charles Schwab
• TradeStation

Alustat vaihtelevat, ja on olemassa paljon muita vaihtoehtoja, jotka antavat hyviä arvosteluja ja joilla on vahva maine. Verkkokaupankäyntijärjestelmää valittaessa on tärkeää hakea asiakasarvosteluja ja löytää arvostettu yritys, joka vastaa tarpeitasi.

"Kun aloitin päiväkaupan jo vuonna 1998, olin kokonaisvaltaisesti ampuja, keskimäärin 550 kauppaa päivässä", kertoi Merlin Rothfeld, sijoitusstrategia ja ohjaaja Online Trading Academyssa. "Tämä sai minut olemaan holtiton kaupan valinnassa ja toteuttamisessa - puhumattakaan siitä, että välittäjäni teki tappion palkkioista, joita maksin kaikilla näillä kaupoilla. Vuosien varrella olen huomannut, kuinka suuret kulukorvauspalkkiot ovat. ovat keskimääräistä päiväkauppiasta. Tästä syystä suosittelen, että joka päivä kauppias asettaa enimmäismäärän päivässä toteutettavia kauppoja. Ajattele sitä, että sinulla olisi kuusi ampujaa: Aseessasi on vain kuusi luoteja, joten paremmin saada ne laskemaan. Tämä auttoi minua keskittymään parhaiden kauppojen löytämiseen ja toteuttamiseen päivittäin."

3. Aloita pieni

Kun olet suorittanut riittävästi tutkimusta, on tärkeää aloittaa pieni, kuten Rothfeld ehdotti. Kaupankäynnin päivittäinen oppiminen vie aikaa, ja suuren määrän rahaa asettaminen pöydälle on suuri riski. Päiväkauppaan liittyvä riski tarkoittaa myös sitä, että sinun tulee käyttää rahaa, jonka voit menettää.

"Päiväkauppiaat kärsivät tyypillisesti vakavista taloudellisista menetyksistä ensimmäisillä kaupankäyntikuukausillaan, ja monet eivät koskaan siirry voittoa tavoittelevaan asemaan", SEC: n verkkosivusto toteaa. "Nämä tulokset huomioon ottaen on selvää: päiväkauppiaiden tulisi vain riskiä rahalla, jolla heillä on varaa menettää. Heidän ei tulisi koskaan käyttää rahaa, jota he tarvitsevat päivittäisiin elinkuluihin [tai] eläkkeelle siirtymiseen, ottaa toisen asuntolainan tai käyttää opintolainarahaaan päiväkauppaa."

Koska rahan menettäminen on osa monien päiväkauppiaiden oppimisprosessia, on hyvä idea aloittaa hitaasti ja oppia menemällä. On myös tärkeää pysyä kaikessa kaupan strategiassa, jota käytät. Yksi suurimmista päivien elinkeinonharjoittajien virheistä on hyvin harkittujen strategioiden luominen vain täysin vastoin sitä kiireisessä kaupassa.

"Melko usein päiväkauppiaat käyvät kauppoja, koska he vain istuvat näytön edessä koko päivän", Rothfeld sanoi. "Pakkokaupasta tulee yleensä menetystä. Noudata aina sääntöjäsi."

Ymmärrä päivämyyjäksi tulemisen riskit ja haasteet

Päiväkauppa ei ole helppoa, ja on olemassa useita monimutkaisia alueita, jotka vaativat tutkimusta uusille päiväkauppiaille. Jos olet päättänyt tulla päiväkauppiaaksi, on tärkeää ymmärtää, että päiväkaupankäynti ei ole rikastu-nopea -järjestelmä. Menetät rahaa matkan varrella, ja kaikki kaupankäyntistrategiasi eivät ansaitse tuloksia odotetulla tavalla.